Depuis la découverte, en août dernier, de faux lingots d'or estampillés des logos de grandes raffineries dans les coffres-forts de JP Morgan Chase, est-il encore possible de faire confiance aux banques ?
Une banque avec de faux lingots d'or... Cela ne sonne-t-il pas comme une banque avec...de faux billets !?! Incroyable, n'est-ce pas ? A qui peut-on faire confiance si la banque elle-même, émet de la fausse monnaie ?!
C’est pourtant la révélation qui a fait trembler le secteur financier au mois de septembre. Et si nous utilisons le mot " trembler " ce n'est pas pour l'importance de la fraude (certaines banques centrales en Afrique ont déjà essayé de vendre de faux lingots d'or à leurs clients) mais parce que cette fraude vient d'une banque leader mondiale : JP Morgan
En plus de quelques manipulations de marché dans le trading des métaux précieux ou du fait que la même barre d'or peut être vendue à des dizaines de clients simultanément (...), les banques ont maintenant le culot de vendre de faux lingots d'or à leur clients !...
Un faux lingot d'or ne se réfère pas seulement aux lingots d'or avec du tungstène ou d'autres métaux bon marché avec un placage en or. Les fausses barres font également référence à des barres contenant 99.99% d'or pur mais d'origine inconnue (drogues, prostitution, warlords...) et estampillées avec le logo d’une marque de raffinerie de renom.
Au-delà de la considération éthique, du fait que cet or puisse provenir de la prostitution ou de la drogue, il existe un autre problème qui affecte directement le rendement de l'investisseur.
En effet, le marché officiel des métaux précieux est principalement régulé par les institutions de la LBMA (London Bullion Market Association) qui comprennent les raffineries les plus réputées. Les lingots produits par ces raffineries sont certifiés pour le marché international. Ainsi, si vos barres sont identifiées comme étant de fausses marques, vous ne pourrez pas accéder au marché pour les revendre. Par conséquent, en tant qu'investisseur (particulier ou institution), vous pourriez subir une perte considérable sur votre investissement.
Absence de Contrôle
La question est la suivante:" Comment les banques se retrouvent-elles avec de l'or contrefait... ?" Le nombre d'intermédiaires et le non-respect de la très importante "chaîne d'intégrité" en sont l’une des réponses.
Fondamentalement, les banques ou autres institutions financières peuvent acheter de l'or auprès de différents intermédiaires (courtiers, marché de l'or d'occasion...) sur la base des marques connues mais sans être sûr de l'origine et de la pureté des lingots d'or.
C'est pourquoi l'autorité mondiale de l'or, laLBMA, a mis en place un processus pour suivre le parcours des lingots d'or depuis leur origine. La plupart des banques et des courtiers en or ne respectent pas pleinement ce processus et de nombreux faux lingots peuvent entrer dans leurs stocks pour être ensuite vendus à des clients.
Schéma de Respect du Processus de la Chaîne d'Intégrité
Les lingots restent dans le coffre-fort certifié. Le client stocke et conserve ses lingots automatiquement alloués dans le coffre-fort avec accès direct à ses lingots.
Lorsque les barres d’or quittent la chaîne d'intégrité, elles sont revendues aux raffineries certifiées LBMA pour approuver l'origine, tester la pureté et faire fondre de nouvelles barres pour les vendre aux clients.
Schéma Habituel de l'Or Physique
Les barres d’or quittent la chaîne d’intégrité lorsqu'elles sont vendues à des clients (particuliers, bijoutiers...).
Elles quittent la chaîne d'intégrité, lorsqu'une institution financière ou un courtier rachète les barres d'or d'un client et qu’une vérification adéquate n'est pas effectuée. Ainsi, de faux lingots d'or peuvent entrer sur le marché.
La Solution de Bunker Or&Argent
Pour éviter ce type de souci, Bunker Gold&Silver, a mis en place une plateforme d'investissement respectant la procédure de la chaîne d'intégrité.
Ainsi, le client peut acheter/vendre des lingots d'or physiques dont il est propriétaire provenant directement des raffineries certifiées LBMA. Les lingots d'or sont livrés directement par l'une des 4 sociétés de logistique mondiales certifiées, de la raffinerie au client propriétaire, sans aucun intermédiaire entre eux.
Les clients peuvent décider de stocker les barres chez eux.
Donc, lorsqu'ils revendent leur lingots à Bunker Gold&Silver, ce dernier renvoie les barres à une raffinerie LBMA afin de tester la pureté et en fabriquer de nouvelles. Ensuite, Bunker Gold&Silver récupèrera les nouvelles barres. De cette façon, Bunker peut être sûr que seuls des lingots neufs sont vendus aux clients avec une pureté de 99,99%.
En résumé, le respect du processus de la chaine d'intégrité est aujourd'hui le seul moyen pour assurer l'origine, l'intégrité, la fongibilité internationale et la compétitivité d’un lingot d’or.
Source: Traduction de l'article rédigé par Bunker Gold&Silver "Gold: In Bank we Trust?"