Comment les entreprises russes contournent-elles les fortes sanctions de l'UE et des pays du G-7 ?
Introduction
Après l'invasion de l'Ukraine le 24 février 2022, la Russie s'est retrouvée sous le coup de fortes sanctions de l'Union européenne et des pays du G-7. L'objectif principal de cet article est de montrer comment la Russie contourne les sanctions et avec l’aide de qui.
Dans le premier chapitre, nous montrerons comment les petites entreprises russes paient et reçoivent de l'argent malgré les sanctions.
Dans le deuxième chapitre, nous montrerons comment une grande entreprise russe mène ses activités malgré les sanctions.
Dans le troisième chapitre, nous montrerons que la Russie utilise les sanctions comme un moyen de vendre ses marchandises.
1. Les Petites et Moyennes Entreprises en Russie Cherchent des Moyens d'Effectuer des Paiements Internationaux afin de Survivre.
Après l'introduction de sanctions sur la limitation des paiements internationaux en euros et en dollars, les petites entreprises ont été confrontées au problème de leur survie. Les principaux systèmes de paiement Visa, Mastercard, JCB et PayPal ont rejeté la possibilité de coopérer avec la Russie. Et certaines grandes banques russes ont été déconnectées du système de paiement international SWIFT.
Le Kazakhstan joue l'Interface avec l'Occident
Après les sanctions, les petites entreprises ont commencé à demander des cartes bancaires internationales personnalisées au Kazakhstan et dans d'autres pays voisins. La banque Altyn du Kazakhstan a permis aux particuliers et aux entreprises russes d'ouvrir à distance des cartes Visa et Mastercard virtuelles qui permettent d'effectuer et de recevoir des paiements en euros ou en dollars sur le territoire du Kazakhstan. Après avoir reçu de l'argent sur un compte virtuel, les particuliers russes ont la possibilité de retirer de l'argent au moyen d'une carte plastique qui peut être commandée à distance avec livraison par coursier. Il convient également de rappeler que l'actionnaire principal d'Altyn Bank est China CITIC Bank Corporation Limited.
La Chine est une Alternative à l'Occident
La deuxième option de paiement et de réception des paiements pour les petites entreprises russes est le système de paiement chinois UnionPay , qui est accepté dans 180 pays du monde. Une entreprise ou un particulier russe peut ouvrir un compte bancaire dans 11 banques russes dans le système de paiement UnionPay. Bien que UnionPay ait suspendu l'émission de ses cartes dans les banques visées par les sanctions. Certaines banques russes envisagent d'émettre une carte commune MIR-UnionPay.
La Chine et le Kazakhstan sont également une bonne option pour importer des marchandises en Russie en raison du nouveau décret de Poutine qui autorise l'importation de biens tels que des véhicules, des technologies, des métaux, des produits pharmaceutiques et des vêtements sans le consentement du propriétaire de la marque. Par exemple, une entreprise russe peut acheter une voiture Tesla et la vendre légalement en Russie.
L'Inde en Développant des Coentreprises
La troisième option de paiement des marchandises pour les petites entreprises russes est l'Inde. Le secteur privé russe a organisé des réunions avec des entreprises indiennes afin d'identifier les sociétés désireuses de créer de nouvelles coentreprises ou filiales avec la Russie et a ouvert des comptes bancaires spéciaux en roubles et en roupies dans les grandes villes pour les transactions. Cependant, les grandes entreprises indiennes ont peur de faire des affaires avec la Russie car le gouvernement indien ne veut pas être sous le coup de sanctions occidentales. Bien que les petites et moyennes entreprises ne soient pas soumises à la politique de sanctions et puissent commercer avec la Russie. Les transactions bancaires du rouble à la roupie étaient auparavant utilisées entre l'URSS et l'Inde pour payer les échanges en monnaies nationales. Ces comptes sont appelés comptes Nostro et permettent d'effectuer des paiements internationaux en convertissant la monnaie nationale en devises étrangères. Ainsi, les petites entreprises russes ont la possibilité de payer des pièces automobiles, des produits frais, des appareils médicaux et des matériaux de construction.
MIR
La quatrième alternative pour effectuer des paiements internationaux est le système de paiements internationaux russe MIR, qui a commencé ses opérations en 2015 et n'est pas sous sanctions. Cependant, ce système n'a la capacité de fonctionner que dans 8 pays : Turquie, Vietnam, Arménie, Ouzbékistan, Kazakhstan, Kirghizistan, Tadjikistan et Biélorussie. Les banques russes ont immédiatement commencé à réémettre des cartes de crédit Visa et Mastercard dans le système de paiement MIR. Les Russes n'ont même pas besoin de se rendre dans une banque pour obtenir de nouvelles cartes. Les nouvelles cartes "tourisme par carte de débit" continueront à fonctionner, peut-être en Ouzbékistan, en Suisse, dans des banques en ligne comme la Tinkoff Bank. Les Russes ne peuvent pas effectuer de paiements avec cette carte en Russie, mais ils pourront effectuer des paiements pour des services internationaux.
Le système de paiement de MIR est également utilisé en Turquie pour recevoir les marchandises souhaitées. Cette méthode fonctionne comme suit : une société à double sens est créée où 2 contrats sont conclus, l'un avec une entreprise russe et l'autre avec une entreprise européenne. L'entreprise russe effectue des paiements à la Turquie via le système MIR, et l'entreprise turque transfère les paiements à l'entreprise européenne. Les entreprises russes ont également la possibilité d'acheter des marchandises, d'effectuer des paiements et de recevoir des paiements par le biais du système MIR dans tous les pays où ce système de paiement fonctionne.
Autres Moyens
D'autres alternatives pour effectuer des paiements internationaux en Europe pour les petites entreprises en Russie sont Golden Crown. Toutefois, ce système présente certains inconvénients, comme une limite de 5000$ sur les transactions internationales. Les sanctions secondaires constituent une autre option. Par exemple, la banque russe Transkapitalbank (TKB) s'est vu interdire toute opération en dollars ou en euros, mais la banque a permis à ses clients d'effectuer des paiements par le biais de son propre système bancaire TKB business, qui est une alternative à SWIFT. Et la dernière opportunité de paiements internationaux pour les entreprises russes est la crypto-monnaie. Ainsi, les échanges de crypto-monnaies et le système de transfert d'argent Hawala fonctionnent toujours en Russie.
2. Les Grandes Entreprises en Russie Cherchent des Moyens de Poursuivre leurs Activités.
Il est assez problématique pour les grandes entreprises en Russie de poursuivre leurs activités, car elles font l'objet de sanctions de la part de l'UE, des États-Unis, des pays du G-7 et de leurs partenaires. Les grandes entreprises russes utilisent des moyens de contourner les sanctions secondaires pour effectuer des paiements internationaux. Par exemple, certaines banques ont leur propre système de paiement, qui est un analogue du système de paiement SWIFT et permet d'effectuer des transactions internationales.
Une option importante pour une grande entreprise technologique dans les conditions de l'interdiction d'acheter des systèmes de réseau aux États-Unis est le marché chinois, où il est possible d'acheter des technologies chinoises en pièces détachées. Les paiements peuvent être effectués par le biais du système de paiement chinois UnionPay. Pour les compagnies aériennes, le système de création de nouvelles compagnies "bilatérales" est utilisé. Par exemple, en Turquie, on crée des compagnies aériennes conjointes et les paiements sont effectués dans le système de paiement MIR ou dans la monnaie nationale sur des comptes bancaires spéciaux.
Les compagnies maritimes russes ont la possibilité d'acheter des pièces par le biais de sociétés intermédiaires. Cependant, les compagnies occidentales savent où se trouve leur matériel. Il y a certainement des options pour savoir comment agir dans de telles situations. La plupart du temps, il s'agit de réexportations par le biais de nouvelles sociétés intermédiaires aux Émirats arabes unis, où il est facile de déplacer l'entreprise, ou en Turquie.
La troisième option pour les grandes entreprises est la restructuration ou la liquidation des structures d'entreprise. Techniquement, cette étape soustrait l'entreprise aux sanctions. Par exemple, la Suisse offre son aide aux entreprises russes afin de dissimuler les bénéficiaires finaux pour éviter que les personnes morales ne soient sanctionnées. Les oligarques russes utilisent le moyen suivant pour éviter les sanctions afin d'éviter le gel de leurs propres avoirs : la société est en cours de liquidation. Toutefois, le liquidateur a le droit d'allouer des fonds pour le maintien des actifs. En fait, le but ultime est d'éviter une diminution de la valeur de son propre actif. Un exemple frappant de ce stratagème d'évitement des sanctions est l'entreprise chimique russe Yevrokhim, qui a été levée après que le milliardaire Andrei Melnichenko a transféré la propriété effective à sa femme.
Enfin, la quatrième option pour effectuer des paiements pour les grandes entreprises consiste à ouvrir des comptes dans la monnaie nationale. Par exemple, le géant russe du pétrole et du gaz, Gazprom, exige que son gaz soit payé en roubles sur un compte spécial de la Gazprombank. De même, les paiements pour les ressources énergétiques sont effectués en yuans ou en roupies.
3. Utilisation des Failles dans les Sanctions et Paiement en Monnaie Nationale pour le Commerce des Marchandises.
La Russie est l'un des principaux fournisseurs de ressources énergétiques de l'UE. Cependant, le pétrole et le charbon russes font l'objet de sanctions de l'UE. L'UE a également discuté de sanctions contre le gaz russe, mais la Hongrie a bloqué toute possibilité de sanctions contre le gaz russe et a obtenu des exemptions pour elle-même dans l'embargo sur le pétrole. En outre, la Hongrie est le seul pays de l'UE à avoir rompu le boycott diplomatique de la Russie et a accepté d'acheter 700 millions de mètres cubes de gaz russe. En réponse aux sanctions, la Russie a transféré les paiements pour ses ressources énergétiques en roubles. Au départ, les pays du G7 et l'UE ont fermement rejeté cette idée, mais au fil du temps, la Commission européenne a émis des recommandations sur la manière d'effectuer des paiements en roubles sans violer les sanctions. Le groupe énergétique italien et la société allemande RVE ont immédiatement ouvert des comptes en roubles à la Gazprombank pour les paiements de gaz.
Dans le contexte des sanctions contre la Russie, la Chine a fortement augmenté ses achats de gaz russe après avoir bénéficié d'une remise. Le gaz est livré à la Chine par le gazoduc "Power of Siberia" dans le cadre d'un contrat à long terme entre Gazprom et CNPC. La plus grande compagnie pétrolière et gazière, Sibur, a l'intention d'augmenter de 40 % l'approvisionnement de la Chine en polymères.
L'Inde est le deuxième grand acheteur de pétrole qui n'a pas condamné l'attaque de la Russie contre l'Ukraine, après la Chine. L'Inde a commencé à acheter activement du pétrole à la Russie en mars 2022. L'Inde a bénéficié d'un rabais de 35 dollars par baril. Depuis le début du mois de mars, l'Inde a reçu 5 navires de pétrole, soit environ 6 millions de barils de pétrole qui ont été livrés à l'Inde. L'Inde est également un point de passage important pour la fraude pétrolière russe, qui mélange le pétrole dans les ports indiens. La Russie offre à l'Inde le paiement de son pétrole en roubles par le biais du système d'échange de messages financiers, qui est l'analogue russe du système de paiement SWIFT. La Russie et l'Inde discutent de l'expansion des mécanismes de paiement en monnaies nationales. L'Inde et la Russie travaillent également ensemble pour créer une alternative à SWIFT.
Pour les ventes, la Russie utilise tous les moyens possibles pour éviter les sanctions, notamment en mélangeant ses produits avec d'autres types de pétrole et de charbon et en utilisant des pétroliers sans destination pour compliquer le suivi des itinéraires. De plus en plus de négociants cachent l'origine du pétrole russe de la manière suivante : en mélangeant du pétrole russe en minorité avec du pétrole d'un autre pays en majorité. Cette étape permet d'identifier le pétrole comme étant turc ou letton, par exemple. Car techniquement, ce pétrole n'est plus russe. Cette méthode a été utilisée par la compagnie pétrolière Shell, mais après des critiques, la compagnie a abandonné cette pratique. Un système similaire est utilisé avec le charbon en Mongolie.
Il existe une autre méthode intéressante. Le pétrole et le carburant peuvent être livrés par des camions-citernes sans destination. Le système fonctionne en livrant du carburant par des pétroliers dans les mers sans destination ou en transférant du carburant d'un pétrolier à un autre sans destination précise, ce qui complique grandement le suivi de ces itinéraires.
Conclusion
Malgré les actions de la Russie, certains pays ne veulent pas sacrifier leurs intérêts commerciaux et se joindre à l'isolement de la Russie. La plupart des partenaires de la Russie se positionnent d'une manière ou d'une autre comme une alternative au monde occidental et s'efforcent d'assurer leur propre domination mondiale en utilisant tous les moyens à leur disposition. Ayant fait l'objet de sanctions pour avoir effectué des paiements internationaux en euros et en dollars, les entreprises russes ont été confrontées à la question de leur survie. Avec l'aide des banques des pays voisins et de son propre système de paiement MIR, le commerce russe a toujours la capacité d'effectuer des paiements et de recevoir de l'argent.
La Russie est l'un des plus grands fournisseurs de ressources au monde, il n'est donc pas facile de l'isoler. La Russie utilise son partenariat avec la Chine, l'Inde, le Kazakhstan et la Turquie pour obtenir les biens dont elle a besoin et renforcer sa position dans le monde. La Russie continue de vendre ses propres produits en utilisant les failles des restrictions. Pour la Russie, le contournement des sanctions est une occasion d'obtenir les biens dont elle a besoin et d'empêcher l'effondrement de sa propre économie.
Date= 8 août 2022, Prix de l'or - 1797.90$, Prix de l'argent - 20.96$, Prix du platine - 967$, Prix du pétrole - 96.33$.
Source: https://bunker-group.com/en/blog/how-does-russia-bypass-sanctions